?? 客戶面臨的問題
2021年銀行監(jiān)管處罰力度加劇，達(dá)歷年之最。2021年監(jiān)管重磅出擊，對于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)懲調(diào)查，央行、銀保監(jiān)和外管局針對銀行機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款規(guī)模達(dá)24.82億元，罰單共計(jì)7226張，處罰深度和廣度前所未有，整治力度空前絕后。
五大高頻處罰問題，亟需加強(qiáng)防范，避免受處罰。分析2021年監(jiān)管部門處罰事由，信貸和反洗錢業(yè)務(wù)違規(guī)依然是銀行被罰“高發(fā)區(qū)”，部分銀行內(nèi)控合規(guī)管理意識(shí)薄弱，建議對五大高頻處罰領(lǐng)域進(jìn)行自查自糾，吸取教訓(xùn)，深入整改。
央行2022年工作要點(diǎn)部署，透露著大合規(guī)監(jiān)管重點(diǎn)。2021年12月27日召開的央行工作會(huì)議，在總結(jié)今年成績的基礎(chǔ)上，部署了明年工作重點(diǎn)，相關(guān)大合規(guī)工作部署對今年銀行加強(qiáng)自身合規(guī)工作，有明確的指引方向。
構(gòu)建五大合規(guī)防護(hù)網(wǎng)，為銀行發(fā)展保駕護(hù)航。在人民銀行越來越嚴(yán)格的監(jiān)管趨勢下，銀行合規(guī)工作需要秉承以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為底線，同時(shí)全面建設(shè)合規(guī)管理、反洗錢管理、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)五大管理體系，為銀行發(fā)展保駕護(hù)航。
?? 中大咨詢解決方案
為解決過往培訓(xùn)課程不接地氣、無法落地的局限性，中大咨詢基于豐富的行動(dòng)學(xué)習(xí)項(xiàng)目，將傳統(tǒng)培訓(xùn)課程變成微行動(dòng)學(xué)習(xí)項(xiàng)目，有效幫助銀行解決現(xiàn)存合規(guī)問題。
集中賦能階段課程推薦
序號 | 專題 | 對象
| ? 培訓(xùn)課程
| 時(shí)長 / 天
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1 | 大合規(guī)管理 | 銀行董高監(jiān)、中高層管理者 | 《行穩(wěn)致遠(yuǎn)? 固本強(qiáng)基- 新時(shí)代下銀行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理》 | 0.5
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2 | 部門管理者、支行行長、營運(yùn)主管 | 《銀行反洗錢與實(shí)操技巧》 | 2~3
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3 | 銀行從業(yè)人員 | 《行穩(wěn)致遠(yuǎn) 心存敬畏—銀行客戶經(jīng)理職業(yè)操守及監(jiān)管走向》 | 2~3
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4 | 《網(wǎng)絡(luò)安全法律法規(guī)培訓(xùn)》 | 2~3 |
5 | 《<民法典>及配套司法解釋對銀行產(chǎn)生的影響》 | 2~3 |
6 | 反洗錢管理 | 柜員、客戶經(jīng)理等一線業(yè)務(wù)人員 | 《提高政治站位 商業(yè)銀行全面提升反洗錢合規(guī)執(zhí)行力》 | 0.5 |
7 | 風(fēng)險(xiǎn)管理 | 部門管理者、支行行長、營運(yùn)主管 | 《轉(zhuǎn)型背景下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)防范與員工行為排查》 | 1~2 |
8 | 業(yè)務(wù)管理 | 部門管理者、支行行長、營運(yùn)主管 | 《商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范》 | 1~2 |
9 | 柜員、客戶經(jīng)理等一線業(yè)務(wù)人員 | 《商業(yè)銀行柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》 | 2~3 |
10 | 《商業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理與反電信詐騙》 | 2~3 |
11 | 信貸業(yè)務(wù)相關(guān)經(jīng)辦執(zhí)行與管理人員 | 《2022年新形勢下的信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控》 | 3~4 |
12 | 《信貸視覺下的企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與舞弊識(shí)別》 | 3~4 |
13 | 《授信方案優(yōu)化和授信業(yè)務(wù)審批決策能力提升》 | 3~4 |
14 | 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理 | 銀行從業(yè)人員 | 《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)及銀行網(wǎng)點(diǎn)輿情管理 》 | 1 |
?? 產(chǎn)品亮點(diǎn)介紹
? 性價(jià)比高——單課費(fèi)用做培訓(xùn)項(xiàng)目。摒棄過往單純上課模式，采用微行動(dòng)學(xué)習(xí)方式，將問題澄清、分析、解決和行動(dòng)融為一體，用單課培訓(xùn)的費(fèi)用，做出培訓(xùn)項(xiàng)目的效果。
? 內(nèi)容權(quán)威——深厚的金融行業(yè)積累。講師兼具監(jiān)管和金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，與監(jiān)管部門有良好的溝通關(guān)系，熟悉監(jiān)管政策，課程內(nèi)容更新速度快，案例新穎，擁有大量標(biāo)桿銀行優(yōu)秀合規(guī)做法。
? 實(shí)操落地——優(yōu)秀顧問把控過程。資深實(shí)施顧問參與整個(gè)項(xiàng)目調(diào)研、實(shí)施、總結(jié)和成果產(chǎn)出環(huán)節(jié)，通過表單管理，實(shí)時(shí)把控項(xiàng)目進(jìn)度，保證培訓(xùn)項(xiàng)目卓有成效。
? 資深講師——銀行背景講師授課。講師來源于監(jiān)管機(jī)構(gòu)專家、商業(yè)銀行骨干和外資銀行中高管或業(yè)務(wù)骨干，擁有國際公認(rèn)反洗錢師、注冊會(huì)計(jì)師等資格認(rèn)證，講師實(shí)力雄厚。
?? 項(xiàng)目收益
? 高層當(dāng)好領(lǐng)頭雁，提高政治站位，樹立合規(guī)大局觀。全面提升高層管理人員政治站位的大局意識(shí)、重視合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)問題，讓員工、客戶、股東和銀行緊密牽手，降低各類合規(guī)問題引發(fā)監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)，提升履職成效。
? 中層布好防控網(wǎng)，持續(xù)優(yōu)化制度流程，搭建大合規(guī)管理體系。中層管理人員能掌握銀行金融監(jiān)管部門檢查流程、檢查重點(diǎn)、處罰規(guī)則和檢查重點(diǎn)，搭建大合規(guī)管理體系，營造合規(guī)文化氛圍，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、助力業(yè)務(wù)發(fā)展”的經(jīng)營理念。
? 基層做好排頭兵，提升合規(guī)實(shí)操技能，快速發(fā)現(xiàn)與處置問題。幫助基層員工全面樹立員工的合規(guī)意識(shí)，提升合規(guī)實(shí)操技巧，能第一時(shí)間有效識(shí)別、發(fā)現(xiàn)、預(yù)警和處置問題和風(fēng)險(xiǎn)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)。